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外汇局传递外汇违规案130起 五大行上榜 内保外贷为重灾区

来源:网络整理 作者:云拓新闻网 人气: 发布时间:2019-01-09
摘要:外汇局传递外汇违规案130起 五大行上榜 内保外贷为重灾区

2018年以来,国家外汇打点局对各类外汇违法违规行为保持高压态势。依据新京报记者统计,2018年全年,外汇局分6次传递了130起外汇违规典型案例,罚款金额总计3.28亿元人民币。2017年全年,外汇局传递4次,共计63起外汇违规典型案例,罚款金额总计1.63亿元,2018年传递案例的数量是2017年的两倍,罚款金额翻了一番。

50个银行违规案例中,共波及25家银行,五大行全副上榜,内保外贷、转口贸易为违规违法重灾区,多家银行未尽职审核贸易真实性;企业的主要违规行为是逃汇,罚款金额排名前7位的案例均为逃汇案,第三方支付成重灾区;为购置境外房产,个人“蚂蚁搬场”式逃汇案频发,此中最多的一位使用了173人的个人年度购汇额度,不法转移资金合计6199.21万元人民币。

130起外汇违法案中50起涉银行,银行共被罚1.4亿

外汇局传递节拍上来看,下半年传递违规案例的频次鲜亮提升。2018年全年,外汇局共传递了6次外汇违规典型案例,上半年仅传递了1次,此外5次传递均发生于下半年。

2018年以来的六次传递,共传递了130个违规案例,罚款金额共计32842.94万元。从涉案主体来看,130起案例中,50起为银行分支机构违规,44起为企业违规(包孕第三方支付机构和学校),36起为个人违规。此中,银行的罚款总额最高,为14289.38万元;企业的罚款总额为12002.39万元,个人的罚款总额为6551.17万元。

2018年全年,在岸人民币兑美圆累计下跌3538个基点,跌幅5.43%;人民币兑美圆中间价累计调贬3553个基点,跌幅5.18%。与2017年比拟,2018年在岸人民币兑美圆汇率和人民币中间价全年变动均由涨转跌,主要下跌均发生在下半年。

2018年在岸人民币兑美圆汇率双向颠簸态势加大。2018年年初,在岸人民币兑美圆汇率一路走高,2018年2月7日创下最高点6.2519,为2015年8月汇改以来新高。2018年3-4月,根本维持在6.3高下颠簸。4月底,在岸人民币初步进入贬值通道,6月底跌破6.6,8月起根本维持在6.8以上,直至10月31日到达6.9780,刷新逾十年新低。尔后,人民币小幅调升,12月根本维持在6.9以下。

五大行全副上榜,内保外贷为重灾区

此中的50起银行违法违规案例,共波及25家银行,包含5家大行、8家股份制银行、7家城商行、5家外资银行。

从案由来看,银行外汇违法违规的主要起因是未尽审核责任,业务重灾区仍然为内保外贷业务和转口贸易业务。此中,违规解决内保外贷案例共21个,简直占到银行违规案例的一半,五大行中交行、建行、工行、农行4家上榜,股份行中光大银行、民生银行、渤海银行、招商银行上榜,此中民生银行的5家分支机构的案由全副为违规解决内保外贷。

罚款金额最大的案例均出自内保外贷,包含3个千万以上罚单以及4个500万以上罚单。银行违规主要表现为在解决内保外贷签约及履约付汇时,未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、大约还款资金来源、保证履约可能性及相关交易背景停止尽职审核和查询拜访。

与转口贸易相关的违规案例13个,安然银行的3家分支机构全副因为转口贸易违规被传递,南洋银行的2家分支机构也是转口贸易违规。在转口贸易中,银行的违规行为主要是未按规定尽职审核转口贸易真实性,在企业提交虚假提单、失效提单、反复提单及虚假合同的状况下,违规解决转口贸易购付汇业务。

此外,贸易融资、经常项目资金收付等业务中,也有银行未尽审核职责,凭虚假或无效质料为企业解决贸易融资业务、预付货款付汇业务、预收货款结汇业务等。

个人业务中,银行的违规行为主要是为个人解决分拆售付汇业务,因而缘由被罚的案例共有5个,涉案银行包含中行、建行、工行、招行等银行。此中,招商银行济南分行在2016年1月至2017年6月一年半的工夫内,操作多达702名境内个人年度购汇额度,为客户解决分拆售付汇业务。

五大行全副上榜,此中交通银行被罚款金额最大,到达2301.04万元。交行被传递4个案例,波及3家分支机构,此中交通银行厦门前埔支行被传递两次,共计被罚1740.3万元。

2018年7月24日交通银行厦门前埔支行因违规解决转口贸易被罚款600万元,同时暂停对公售汇业务三个月,并责令追查相关人员责任;2018年8月31日,该支行又因违规解决内保外贷被罚款1140.3万元。别的,建行的3家分支机构共被罚519.03万元,工行的5家分支机构共被罚346.81万元,中行的3家分支机构共被罚182.86万元。

8家被传递的股份制银行包含安然、光大、民生、渤海、招商、浙商、恒丰、华夏银行,此中,股份制银行中总计被罚金额最大的是民生银行,达4701.77万元。民生银行共有5家分支机构上榜,此中,民生银行厦门分行被罚2240万元,为所有银行违规案例中罚款金额最大的,也是全副130个案例中被罚金额最大的。被罚金额第二大的股份行是招商银行,被罚1218.91万元,包含济南分行、泉州分行等5家分支机构。

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